中核财务有限责任公司（以下简称中核财务或公司）成立于1997年7月21日，是经中国人民银行核准、受国家金融监督管理总局监管指导的非银行金融机构。自成立伊始，中核财务便建立了以股东会、董事会、监事会及高管层为主体的“三会一层”公司治理架构。
中核财务作为中核集团骨干金融子企业，在国资委、金融监管总局的政策指导下，根据集团公司统一部署，不断加强公司治理，推动董事会建设走深走实，形成中核财务特色的“112233”董事会工作模式。
聚焦一个目标：
建设专业尽责、规范高效的金融机构董事会
中核财务于2023年换届组建了第八届董事会，由11名董事组成，其中外部董事8人。董事会下设战略管理、提名与薪酬考核、证券投资决策、风险管理及审计五个专门委员会。中核财务所有拟任董事的专业背景、工作经历、个人资信等情况均经过了监管机构的严格审核，并开展任前谈话。同时，公司按照监管要求建立符合金融机构特点的董监事履职评价制度，每年度开展履职评价工作并向股东会及监管机构报告。公司所有董事均具备符合要求的金融机构董事资格，认真高效履职，使得建设专业尽责、规范高效的金融机构董事会这一目标得到很好的支撑。
立足一个根本：
把坚持党的领导融入公司治理各环节
中国特色现代国有企业制度“特”就特在把党的领导融入公司治理各环节。中核财务紧紧把握“两个一以贯之”的要求，把加强党的领导和完善公司治理统一起来，将有关党建工作要求纳入公司章程，坚持和完善“双向进入、交叉任职”的领导体制，将党委会前置研究相关要求加入公司章程及相关制度依据之中，建立党委会前置审议清单，实施动态调整。公司重大经营管理事项均经过党委会前置研究，确保党组织把方向、管大局、保落实的职能定位落到实处。
实施双轮驱动：
金融监管要求与国资监管要求同步满足
中核财务在按照国资监管要求建立完善中国特色现代企业制度、持续深化改革的同时，也要满足金融监管对公司治理领域的要求。《企业集团财务公司管理办法》以专章形式明确财务公司的公司治理内容，首次以法律化形式逐条明确公司治理重点；《银行保险机构公司治理准则》从党的领导、三会一层设置、利益相关者与社会责任、激励约束机制、信息披露以及风险管理与内部控制等多个维度提出“天花板”式高要求；《公司治理监管评估办法》明确将财务公司纳入公司治理监管评估范围，根据评估结果实施分类监管。中核财务坚持高线要求、高位推动、高标准建设，打造同步满足双重监管体系的特色公司治理体系。在监管机构对财务公司行业开展的首次公司治理监管评估中，中核财务取得较好成绩，在公司治理领域为公司争取到更加良好的监管指导环境。
抓住两个重点：
落实董事会重要职权与强化董事会运行管理
中核财务全面落实董事会重要职权，持续优化完善重大财务事项管理权的落实方式，将《资本充足率管理办法》升版为《资本管理办法》，更加突出资本管理对银行业的重要性，全面梳理并制定、修订落实重要职权所需配套制度，保障董事会重要职权充分落地。强化董事会运行管理方面，按规定召开会议，及时完成新任董事的任职核准以及离任董事的离任报告工作。公司董事勤勉尽责、认真履职，董事会及董事会专门委员会现场出席率近100%。全部议案材料按规定时间提前送达、董事提前审阅。建立董事履职台账，详细记录履职内容及时长，推动董事会行权履职有效性得到明显提升。邀请董事参加公司年度工作会议、司库决策支持平台需求研讨会等重要活动，为董事履职提供更多渠道。持续向董事提供监管机构发布的相关监管政策法规汇编、反洗钱监管政策及案例汇编等，按月提供公司经营情况报告、财务报表、金融智库成果，按季度向董事送达金融、经济类专业书籍，进一步帮助董事提升履职能力。积极承接集团专职董事调研课题，组织专职董事司库调研专家组赴多家成员单位展开调研，形成调研报告和对策建议，助力集团公司打造世界一流司库体系。
发挥三重作用：
定战略、作决策、防风险
定战略方面，公司董事会高度重视公司“十四五”规划制定及调整工作，召开战略相关研讨会议，各位董事结合自身专业所长，提出对于公司发展的意见建议，确定新形势下业务边界，重新预测业务指标，做好重点任务及保障措施的评估，为公司发展指明方向。
作决策方面，公司进一步明确议事范围，规范决策程序，加强过程管理，对重点内容进行跟踪督办，并及时反馈、报告，切实提高董事会决策的有效性和科学性。对涉及公司改革发展、集团金融服务的重大事项，公司董事会办公室及相关部门进行全方位、全过程沟通汇报，把好议案审核关，使公司董事充分了解，强化会议决策保障。
防风险方面，在董事会指导下，公司全面落实《中央企业合规管理办法》要求，健全合规管理工作机制，完善法治工作顶层设计。董事会及风险委审议通过全面风险管理、法律合规和内部控制体系工作报告,听取重大风险管控、风险监测指标变动情况，对风险管理和法律合规工作做出部署。加强监管信息沟通汇报及横传到位机制，年度监管评级继续保持第一梯队。
完善三组体系：
制度体系、组织体系、授权体系
健全制度体系，科学运行有依据。
公司建立以《公司章程》为核心，以职责明确、管理科学为要求的现代企业制度体系，逐步在公司治理领域形成“12345+N”的制度体系，坚持动态修订完善，从不同维度和层面充分保障董事会科学有效运行，确保各决策主体权责法定、边界清晰、协调运转、有效制衡，提升公司治理效能。
健全组织体系，科学运行有保障。
契合金融行业特点，董事会风险委与审计委分设、单设证券投资决策委员会，确保风险管理三道防线全部得到分离；设立了董事会秘书、董事会办公室，全面保障董事会工作有效运行；严格执行议事规则及议案管理要求，会上形成各抒己见、畅所欲言的议事氛围，“票决制”保证“一人一票、一事一决、逐项书面表决”；严格落实会前沟通、会上经营层报告、会后督办跟踪的工作机制，建立董事会决议执行情况台账，定期跟踪落实，确保董事会决议实现闭环管理。
明确授权体系，科学运行有方向。
公司建立了股东会、董事会、董事长、总经理及日常业务和管理事项分级授权体系，实现“多单一表、协同高效”，不仅充分保障各决策主体作用发挥，也进一步提高工作质效。每届董事会对董事长、总经理分别授权，对董事会下设专门委员会适度授权，突出其专业支持作用，每年对授权情况跟踪报告。
下一步，公司董事会将以习近平新时代中国特色社会主义思想为事业发展根本遵循，牢牢把握党的二十大精神内核，深入贯彻中央金融工作会议精神，践行“整体·协同”年工作要求，聚焦做好金融“五篇大文章”，加大落实监管部门和集团公司各项决策部署力度，带领财务公司以高质量金融供给支撑集团公司战略目标落地。（中核财务）
